Jij & geld
Financiële diensten, maar dan nét even anders
Een financieel levensplan laat zien hoe jouw “gewoon lekker leven” eruitziet en wat de mogelijkheden zijn om dromen en wensen te kunnen realiseren. Met een goed financieel levensplan krijg je inzicht in:
-
Hoe ziet mijn “gewoon lekker leven” eruit en welk bedrag is nodig om dit leven te kunnen leven? En wat als mijn situatie veranderd door bijvoorbeeld een stijging of daling van mijn inkomen?
-
Is het mogelijk mijn droomhuis, boot, reis of sabbatical te betalen?
-
Welk bedrag is benodigd om financieel onafhankelijk te worden? En hoe kan ik dat bereiken?
-
Hoe passen mijn hypotheek en verzekeringen zoals overlijdensrisico en arbeidsongeschiktheid binnen mijn plan?
-
Als mij iets overkomt, is het dan goed geregeld voor mijn nabestaanden, zowel financieel, fiscaal als juridisch?
Het resultaat? Rust! Dit inzicht en deze rust vormen het fundament om te bouwen aan je mooiste leven! En bovendien, als je een plan maakt met concrete doelen is de kans veel groter dat je je doelen ook daadwerkelijk bereikt! Wij helpen je graag, met kennis, passie en plezier.
Traditioneel betekent boekhouden het zorgen dat de cijfers kloppen en dat de belastingaangiftes gedaan kunnen worden. Belangrijk, maar wat kan boekhouden leuk en interessant maken?
Door digitaal inzicht te combineren met een kritisch klankbord vanuit jouw persoonlijke doelen!
Cijfers zeggen pas echt wat als deze in perspectief staan tot jouw persoonlijke doelen welke vastgesteld zijn in jouw financieel levensplan. Daarmee kunnen we objectief bepalen of het “goed, redelijk of slecht” gaat. Op deze manier kan bijgestuurd worden om jouw bestemming te bereiken. Prachtig!
Dit doen we door middel van:
-
Positief, energiek en kritisch klankbord
-
Actueel inzicht
-
Gebruik makend van moderne technologieën voor gemak en besparing
-
Financieel, fiscaal en juridisch topadvies vanuit ons brede netwerk van specialisten
Financiële onafhankelijkheid wil iedereen, toch? Maar hoe bereik je dat? Dit start met het weten hoeveel geld jij nodig hebt!
Dit inzicht creëren we vanuit jouw financieel plan. Zodra het doel duidelijk is, kan een strategie bepaald worden om jouw onafhankelijkheid te bereiken én vast te houden.
Vermogensbeheer bestaat uit jouw totale vermogen, te weten: spaargeld, woning en eventueel ander onroerend goed, bedrijf, beleggingsportefeuille, etc. Het optimaal beheren van jouw vermogen kan(en zal) van doorslaggevend belang zijn in het bereiken en behouden van jouw “gewoon lekkere leven”. Juist om die reden hebben wij een samenwerking met zeer gerenommeerde spelers op dit gebied waarbij wij te allen tijde jouw klankbord blijven!
Beleggen spannend en risicovol? Wij gebruiken inzichten vanuit de wetenschap die zorgen voor de juiste balans tussen risico en rendement. 100 jaar beleggingshistorie heeft interessante kennis opgeleverd en kan zorgen dat jij jouw onafhankelijkheid sneller kan bereiken en behouden.
En wist je dat veel van onze relaties met € 0,- zijn gestart!? Lees onze blog van 11 mei 2024 nog eens terug!
Als wij jouw plan volledig in beeld hebben gebracht kunnen wij perfect maartwerk leveren in het bemiddelen van hypotheek, overlijdensrisico- en arbeidsongeschiktheidsverzekering.
Dit doen we met vaste tarieven en alleen als dit waardevol is. En het mooiste? Alles kunnen wij regelen vanuit ons eigen bedrijf via vertrouwde contactpersonen.
Hypotheken kunnen wij regelen voor:
-
starters
-
doorstromers
-
ondernemers
-
pensionado's
Onze visie is dat de hypotheek een belangrijke pijler binnen het financieel plan is. We zijn gewend in Nederland om een huis te kopen en (maximaal) te financieren. Hierbij kijkt de bank of adviseur vaak naar de korte termijn. Logisch, zij hebben in veel gevallen geen inzage in jouw totale situatie.
Maar wat zijn de financiële gevolgen van de koop van een woning voor de lange termijn? Past de koop ook in je pensioenplaatje? Welke dromen en wensen zijn er voor de komende jaren? (Studerende) kinderen, sabbatical, eerder stoppen met werken of minder werken?
